Несколько дней назад, а именно 12 марта, Центральный Банк РФ отозвал лицензии на банковские операции у очередных, выведенных на чистую воду, недобросовестных финансовых организаций, работающих на нелегальных букмекеров. В первую очередь, на теневого лидера – многоликую 1хBet из Брянска.
Речь о московском ООО КБ «Современные стандарты бизнеса», занимавшем по размеру активов 352-е место и, что более интересно, казанском АО «Небанковская кредитная организация «Сетевая расчетная палата», 277-е место в банковской системе.
Как понимаю, лакмусовой бумажкой для ЦБ, привлекшей внимание регулятора, стал следующий триггер – непропорционально значительный рост оборотов по кассе, без открытия депозитов, в том числе на счете «Незавершенные расчеты с операторами услуг платежной инфраструктуры и операторами по переводу денежных средств».
В случае с НКО «Сетевая расчетная палата» рост остатков с каких-то незначительных сумм вырос за пару-тройку месяцев до 2.7 млрд. рублей, и НКО взлетело аж на 5-е место в российском банковском секторе по данному показателю. Что может быть объяснено лишь только сомнительными операциями. Что и подтвердилось в ходе внеплановых проверок ЦБ.
Подобные триггеры наблюдались и у банков «ФинТех» и «Онего», лицензии у которых были отобраны еще 11 декабря 2020 года.
Во всех вышеперечисленных случаях ЦБ РФ в своих пресс-релизах достаточно точно обосновал причины закрытия «прачечных» в формулировках:
«Деятельность была в значительной степени ориентирована на проведение непрозрачных операций по переводу денежных средств в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тотализаторов»;
«специализировался на проведении непрозрачных операций, направленных на обслуживание организаторов нелегальных азартных игр в интернете»;
«деятельность была ориентирована на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами».
Закрыли в декабре двух, 1хBet оперативно погнал гнать платежи через двух других, засветив и их — «Мыши плакались, кололись, но продолжали есть кактус!». Кто следующий? Как много еще будет желающих?
А возможно, что уже и нет много найдется. Сейчас можно наблюдать достаточно акцентированное желание государства перебороть серый рынок ставок. Очевидно, что главное – это закрыть возможность проведения финансовых платежей. Как с банковских карт, так и с электронных платежных систем.
Оставим за скобками платежи через мобильных операторов, в их случае имеются серьезные комиссии, не всем по карману. А пойдут ли на компенсации серые букмекеры, не факт. Тем более, что и по мобильным операторам можно наблюдать тенденцию к постановке барьеров.
Серьезные претензии в виде санкций были применены к ранее открыто «играющим с огнем» платежным системам Qiwi и ЮMoney (экс Яндекс.Деньги).
В случае с Qiwi банком был штраф на 11 млн. рублей и ограничение в операциях на 6 месяцев, в случае с ЮMoney – ограничение в переводах от россиян компаниям-нерезидентам и в обратную сторону. Сам Qiwi банк тогда уточнил — наложенные на банк ограничения обусловлены общим подходом ЦБ к регулированию электронных платежей и тенденцией к усилению контроля в области киберпространства и трансграничных платежей.
Касается это и платежной системы WebMoney. Которая, что важно, была тесно связана как раз с казанской «Сетевой расчетной палатой». Разной степени связи между ними имеют место быть с 2006 года. А на определенном участке времени WebMoney являлась аж владельцем «Сетевой расчетной палатой». И проводила с 1 октября 2019 года через казанцев все рублевые платежи. WebMoney дистанцировалась, предположу, что только для стороннего наблюдателя и регулятора, от казанского актива лишь в марте 2020 года.
При этом 100% владельцем НКО «Сетевая расчетная палата» стала платежная система якобы из Латвии — Royal Pay (SIA Royal Pay Europe). В свою очередь, 100% владельцем Royal Pay Europe является, конечно совершенно случайно, человек из Брянска — Кондратенко Сергей Сергеевич.
В общении игроков на профильных ресурсах и в соцсетях после 12 марта появились сообщения, что использование WebMoney на сайтах (зеркалах) 1хBet стало невозможным Очередной электронный платежный инструмент пал. На время или как, увидим позже.
Мониторинг отзывов игроков 1хBet позволяет говорить о том, что в настоящее время процесс вывода денежных средств превратился в своеобразный квест – попытка вывода может растянуться на неопределенное время, с многократным возвратом и отказом.
Для того, чтобы вывести, необходимо поймать окошко с определенной комбинацией, привязанной к некой схеме, все еще дающей возможность получить деньги на банковскую карту. Для попадания на комбинацию игроки часами обновляют страницу браузера (или приложения), до заветной комбинации. Вот какие варианты пока работают:
Можно ли по такой скупой информации выйти на текущую «прачечную» — вопрос к специалистам. Предположу, что задача решаема. Но, как минимум, удары по 1хBet нанесены. И урон достаточно ощутим. Довести до конца – в принципе, лишь вопрос времени и желания.
Если оно сохранится, это желание.
Ваше мнение и комментарии рад буду услышать.
